Wat zijn Stablecoins?
Stablecoins zijn een type cryptovaluta dat is ontworpen om een stabiele waarde te behouden, vaak gekoppeld aan een fiatvaluta zoals de Amerikaanse dollar (USD), de euro (EUR) of andere waardevolle activa. In tegenstelling tot andere cryptovaluta zoals Bitcoin, die berucht zijn om hun volatiliteit, streven stablecoins ernaar om prijsschommelingen te minimaliseren. Er zijn verschillende soorten stablecoins:
Kenmerken Stablecoins
- Stabiliteit: Het belangrijkste kenmerk is dat ze streven naar prijsstabiliteit, vaak gekoppeld aan een fiatvaluta.
- Veiligheid: Veel stablecoins worden ondersteund door reserves en ondergaan regelmatige audits om vertrouwen te wekken.
- Toegankelijkheid: Stablecoins zijn breed geaccepteerd op zowel gecentraliseerde als gedecentraliseerde platforms.
- Gebruiksgemak: Ze worden gebruikt voor handel, betalingen, leningen en renteverdienen in de cryptowereld.
- Transparantie: Veel stablecoin-uitgevers bieden transparantie over hun reserves en audits om vertrouwen te creëren onder gebruikers.
Waar gebruik je Stablecoins voor
Stablecoins zijn nuttig in verschillende situaties:
- Handel en belegging: Traders gebruiken stablecoins om snel in en uit posities in andere cryptovaluta te stappen zonder dat ze hun geld naar fiat hoeven om te zetten.
- Bescherming tegen volatiliteit: Investeerders gebruiken stablecoins om de waarde van hun portefeuille te beschermen tijdens periodes van hoge volatiliteit op de cryptomarkten.
- Internationale overboekingen: Stablecoins kunnen worden gebruikt voor goedkope en snelle internationale geldtransfers zonder de fluctuaties van traditionele cryptovaluta.
- Decentrale financiën (DeFi): Stablecoins spelen een cruciale rol in DeFi-toepassingen zoals leningen, renteverdienen en liquiditeitspools.
Soorten Stablecoins
- Fiat-gebackte Stablecoins: Deze worden gedekt door een reserve van fiatgeld. Voorbeelden zijn Tether (USDT) en USD Coin (USDC).
- Crypto-gebackte Stablecoins: Deze worden ondersteund door een reserve van andere cryptovaluta. Een bekend voorbeeld is DAI.
- Algoritmische Stablecoins: Deze gebruiken algoritmen en slimme contracten om de uitgifte en de prijsstabiliteit te beheren zonder onderliggende reserves. Een voorbeeld is Ampleforth (AMPL)
Gebruik van Stablecoins in een Bitcoin Banksysteem
-
Yield Farming en renteverdienen: Plaats stablecoins in gedecentraliseerde leenplatformen zoals Aave, Compound of in yield farming pools om rente of beloningen te verdienen. Deze platforms lenen jouw stablecoins uit aan andere gebruikers en betalen jou rente als beloning. De rente kan variëren maar biedt een relatief stabiele en voorspelbare winst.
-
Liquiditeitspools: Voeg je stablecoins toe aan liquiditeitspools op gedecentraliseerde beurzen zoals Apex Pro, Uniswap of Balancer. Als liquiditeitsverschaffer ontvang je een deel van de handelskosten van de beurs, wat een stabiele bron van inkomsten kan zijn.
-
Arbitrage: Maak gebruik van prijsverschillen tussen verschillende beurzen om stablecoins te kopen en verkopen. Dit vereist echter geavanceerde kennis en een goed begrip van de markt.
-
Stablecoin-leningen: Leen stablecoins en gebruik ze om extra Bitcoin te kopen. Deze strategie, bekend als margin trading, kan je blootstelling aan Bitcoin vergroten zonder dat je extra fiatgeld hoeft in te leggen. Dit brengt echter extra risico's met zich mee, zoals liquidatie als de waarde van Bitcoin daalt.
-
Bescherming tegen volatiliteit: Tijdens periodes van marktvolatiliteit kun je je Bitcoin tijdelijk omzetten in stablecoins om je kapitaal te beschermen. Zodra de markt stabiliseert, kun je je stablecoins weer omzetten naar Bitcoin.
Bekende stablecoins
-
Tether (USDT)
- Type: Fiat-gebackte stablecoin
- Onderliggende Activa: Gedekt door Amerikaanse dollars (en andere traditionele valuta) in reserves.
- Kenmerken:
- Een van de oudste en meest gebruikte stablecoins.
- Wordt veel gebruikt op beurzen voor handelspaar.
- Regelmatig onder toezicht en audit vanwege zorgen over de reserve-ondersteuning.
-
USD Coin (USDC)
- Type: Fiat-gebackte stablecoin
- Onderliggende Activa: Gedekt door Amerikaanse dollars in een verhouding van 1:1.
- Kenmerken:
- Uitgegeven door Circle en Coinbase.
- Transparantie en regelmatige audits.
- Breed geaccepteerd op zowel gecentraliseerde als gedecentraliseerde platforms.
-
Dai (DAI)
- Type: Crypto-gebackte stablecoin
- Onderliggende Activa: Gedekt door een mandje van andere cryptocurrencies, voornamelijk Ethereum (ETH).
- Kenmerken:
- Gedecentraliseerd en beheerd door het MakerDAO-protocol.
- Stabiele waarde gehandhaafd door een systeem van slimme contracten en overcollateralized leningen.
- Populair in de DeFi-ruimte vanwege zijn decentralisatie.
-
Binance USD (BUSD)
- Type: Fiat-gebackte stablecoin
- Onderliggende Activa: Gedekt door Amerikaanse dollars.
- Kenmerken:
- Uitgegeven door Binance in samenwerking met Paxos.
- Regelmatige audits en naleving van de regelgeving.
- Breed geaccepteerd binnen het Binance-ecosysteem.
-
Paxos Standard (PAX)
- Type: Fiat-gebackte stablecoin
- Onderliggende Activa: Gedekt door Amerikaanse dollars.
- Kenmerken:
- Uitgegeven door Paxos.
- Transparant met regelmatige audits.
- Wordt gebruikt voor snelle en goedkope transacties.